Preguntas Frecuentes (FAQs)

El gobierno federal establece límites sobre la cantidad máxima de préstamos para préstamos hipotecarios. Estos límites se conocen como límites de préstamos conformes y han aumentado con el tiempo. Para ser elegible para la asistencia de PAHAF, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos requiere que la primera hipoteca del propietario sea un préstamo conforme y cumpla con los límites federales para el año en que se tomó el préstamo. Los límites de préstamos federales por año se publican aquí.

Consulte nuestra página de ¿Soy Elegible? para obtener más información.

Homeowner(s) must have an annualized current income of no more than the 150% of the area median income for a household, for the relevant household size, as published by the U.S. Department of Housing and Urban Development (“HUD”) in accordance with 42 U.S.C. 1437a(b)(2) for purposes of the HAF, or 100% of the national median income ($90,000), whichever is greater. Because available funding may not be sufficient to meet the needs of all Pennsylvania homeowners, the PAHAF Program will serve homeowners with the most need first. Please see our Income Prioritization for PAHAF section of the ¿Soy Elegible? para obtener más información.

PAHAF trabajará con un solicitante con ingresos no tradicionales, incluida la auto certificación de ingresos. También se pueden utilizar documentos de respaldo como recibos de pago, formularios W-2, formularios 1040s, formularios 1099s y otras declaraciones de salarios. PAHAF también aceptará atestaciones del empleador como documento de respaldo para la verificación de ingresos.

Because available funding may not be sufficient to meet the needs of all Pennsylvania homeowners, the PAHAF Program will serve homeowners with the most need first to meet the prioritization guidance as provided by the U.S. Treasury. Please see our Income Prioritization for PAHAF section of the ¿Soy Elegible? para obtener más información.

PAHAF se reserva el derecho de atender a los solicitantes fuera de la secuencia de prioridad para mantener la eficiencia en el procesamiento de solicitudes. Tales ganancias en eficiencia benefician a todos los solicitantes, ya que la naturaleza de las necesidades del propietario es extremadamente sensible al tiempo.

Para el programa HAF, una persona en desventaja social se define como alguien que su capacidad para comprar o poseer una casa se ha visto afectada debido a un acceso reducido al crédito en términos razonables en comparación con otras personas en circunstancias económicas comparables, basado en disparidades en las tasas de propiedad de vivienda en la jurisdicción del participante de HAF según lo detallado por el censo de los Estados Unidos.

El acceso reducido al crédito debe provenir de circunstancias fuera de su control. Los indicadores de deterioro según la definición del Tesoro de los Estados Unidos pueden incluir ser un (1) miembro de un grupo que ha sido sujeto a prejuicios raciales o étnicos o culturales dentro de la sociedad estadounidense; (2) residente de una sección censal de mayoría-menor; (3) individuo con dominio limitado del inglés; (4) residente de un territorio estadounidense, una reserva india o un préstamo hipotecario hawaiano; o (5) individuo que vive en un condado de pobreza persistente, es decir, cualquier condado que haya tenido el 20% o más de su población viviendo en la pobreza durante los últimos 30 años, según lo medido por los tres censos decenales más recientes.

Además, se puede determinar que un individuo es una persona en desventaja social de acuerdo con un proceso desarrollado por los participantes de HAF para determinar si un propietario es una persona en desventaja social de acuerdo con la ley aplicable, que puede basarse razonablemente en auto atestaciones. Para los propósitos de PAHAF, si el solicitante o un miembro del hogar del solicitante recibe ingresos debido a una discapacidad, el solicitante y el hogar del solicitante serán considerados en desventaja social.